【資産運用実績公開】2023年12月時点の資産状況

2020-10-05

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  • 他の人の資産状況がどうなの？
  • どんな資産を持っているのかな。

投資初心者
モブ
私は2020年4月から本格的に投資を始め、毎年100万円以上資産を増やしています！
その悩みを解決できるような記事を書きました！

この記事を見れば、他の人の資産がどのくらいなのか、どんな資産を貰っているか参考になりますよ！

実際に私は手取り20万円の凡人会社員ですが、毎月資産は増えています。

この記事で紹介する内容は大きく分けて下記の3つ

  1. 投資方針
  2. 現在の資産状況
  3. 過去の資産推移

資産運用の実績が気になっている方に向けて、資産状況を毎年3,6,9,12月に更新しているので、どんな割合で資産を保有しているのか参考になるかもしれません！

投資方針

私が投資する際に意識している主なことは下記３つになります！

  • 投資の割合は株式30％、FX30％、仮想通貨30％、待機金10％を目安
  • 半年間の生活費として100万円を目安に現金を保有
  • なるべく投資に時間をかけない

私の投資のメインは株式・FX・仮想通貨です。

投資とは別に、生活費として100万円目安で現金を保有。

なるべく投資に時間をかけないように、積立、自動売買、ルール決めをつくるようにしています。

投資に時間をかけないようにするのは、副業に時間を使って投資に使えるお金を増やすため。

モブ
他にも意識していることがありますが、基本的にはこの３つになります！

2023年12月時点の資産状況

資産推移と商品毎の資産額は下記のようになります。

▼資産推移

※千円以下は四捨五入しているため、割合が100%にならない場合があります。

▼商品毎の資産額

商品 資産額
日本株 ¥1,735,590
投資信託 ¥1,826,641
米国株 ¥21,592
FX ¥1,280,565
仮想通貨 ¥1,146,700
現金 ¥1,594,697
合計 ¥7,605,785

2023年12月時点の資産は¥7,605,785円になります。

次に、商品毎に何を保有しているか紹介していきます！

日本株

日本株では下記を保有しています。

  • 高配当株
  • 優待株

高配当株は主力銘柄と準主力銘柄で約50銘柄保有中です！

主力銘柄は基本的に利回り4%以上で購入、売却なし。

準主力銘柄は利回り5%以上で購入、株価次第で売却。

優待株は優待が無くなっても保有したいものを購入するという感じ。

保有銘柄は下記になります。

主力23銘柄

ＪＴ、旭化成、花王、信越化学工業、アステラス製薬、大塚ホールディングス、ブリヂストン、三菱商事、伊藤忠商事、三菱ＵＦＪフィナンシャルグループ、三井住友フィナンシャルグループ、オリックス、三井物産、日本取引所グループ、東京海上ホールディングス、三菱ＨＣキャピタル、大和ハウス工業、積水ハウス、クボタ、コマツ、日本電信電話、ＫＤＤＩ、ＩＮＰＥＸ

準主力50銘柄

東ソー、住友化学、武田薬品工業、住友商事、双日、丸紅、兼松、第一生命ホールディングス、住友林業、長谷工コーポレーション、日本特殊陶業、日本電気硝子、住友倉庫、三井倉庫ホールディングス、ＥＮＥＯＳホールディングス、ＳＢＩホールディングス、Ｊ－ＰＯＷＥＲ、etc

優待株は銘柄が多いので省略します。。。

日本株は1株から購入できるSBI証券を使っています！

投資信託（iDeCo、新NISA(積立NISA)）

投資信託では下記の銘柄を保有しています。

  • eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
  • eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）

投資信託は主に新NISA(積立NISA)とiDeCoで保有しています。（特定口座でも少額保有）

2024年からの積立額は新NISAは50,000円、iDeCoは5,000円、特定口座は2,000円です。
(2023年までは積立NISAで33,333円、iDeCoは23,000円)

新NISAではオール・カントリー、iDeCoでは除く日本、特定口座ではオール・カントリーと除く日本を積立購入しています。
iDeCoはSBI証券を使っているのですが、オール・カントリーが購入できませんでした。

積立NISAのときはオール・カントリーを積立購入していました。

モブ
30年以上積立予定なので米国株式ではなく全世界株式を積立しています！

米国株

米国株では下記を保有しています。

  • 高配当株
  • ETF

高配当株は「AT&T」、「ベライゾン コミュニケーションズ」を保有。

ETFは「SPYD」を保有しています。

以前はもっと保有していたのですが、1ドル150円になったときに全て売却して円にしてしまいました。

モブ
1ドル110円くらいになったらまた購入していきたいです！

FX

FXでは下記を運用しています。

  • 自動売買：豪ドルNZドル
  • 自動売買：ユーロポンド
  • 自動売買：米ドルカナダドル
  • 自動売買：メキシコペソ
  • スワップ投資：メキシコペソ
  • スワップ投資：トルコリラ
  • 短期トレード

運用方法や通貨によって口座をわけています。

自動売買は松井証券FX、マネースクエア(トラリピ)。

スワップ投資はLIGHTFX、みんなのFX、IG証券。

短期トレードはセントラル短資FX、LIONFX。

モブ
口座によって取引方法や手数料などが変わるので、他にもいろいろ口座を持っています。

仮想通貨(暗号資産)

仮想通貨(暗号資産)では下記を運用しています。

  • 積立購入
  • 自動売買
  • NFT
  • 現物保有

積立購入ではビットコイン(BTC)、イーサリアム(ETH)、毎日150円ずつ購入しています。
(リップル(XPR)は積立停止して売却)

自動売買ではzaifのおてがるトレードでETHを毎月1万円資金を追加しています。

NFT購入ではパレットトークン(PLT)を利用していて、130万円分ほどNFTを保有しています。

この他にBTC、ETH、IOSTを現物保有中。

モブ
積立購入と自動売買で月1万円ずつ、NFTは随時購入、現物は追加しない予定です！

現金

現金は日本円、米ドルを保有しています。

半年間の生活費として100万円目安で保有。

米ドルは毎月を積立購入して米国株を購入していましたが、円安なので積立購入は停止中。

モブ
円高になってきたら、米ドルの積立購入を再開予定です！

資産推移

2020年4月から資産200万円で資産形成を始めたので、2020年4月からの資産推移を記録しています。
（それ以前はFXで取引していましたが、少額だったのと金額を覚えていないので省略）

資産形成スタート時の月、100万円単位で資産を達成した月、今年の資産推移の表です。

年月 総資産 前月比
2023/12 7,605,785円 +101,564円
2023/11 7,504,221円 +112,825円
2023/10 7,391,396円 +34,071円
2023/09 7,357,325円 +176,053円
2023/08 7,181,272円 +180,860円
2023/07 7,000,412円 +100,726円
2023/06 6,899,686円 +172,066円
2023/05 6,727,620円 +44,404円
2023/04 6,683,216円 +164,277円
2023/03 6,518,939円 +275,249円
2023/02 6,243,690円 +332,600円
2022/07 5,041,110円 +190,095円
2021/09 4,006,654円 +80,755円
2020/12 3,045,651円 -
2020/04 2,000,000円 -

まとめ

私の投資のメインは株式・FX・仮想通貨です。

積立、自動売買、ルール決めでなるべく投資に時間をかけないようにしています。

投資は時間をかければ資産が増えるというわけでないので、私は投資に使う時間は最低限にして、副業や趣味の時間を大事にしています！

月の給与の手取りが約20万円ですが、毎年100万円以上資産を増やしてきました！

これからもみなさんの参考になるように資産状況を公開していきます！

  • B!